เลือกผู้ช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศอย่างไรให้ตอบโจทย์?

[nanatnicha]

   การใช้บริการผู้ช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศ ไม่เพียงแต่จะช่วยวางแผนสร้างผลตอบแทนได้อย่างมีประสิทธิภาพเท่านั้น แต่นักลงทุนยังสามารถบริหารความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสม ส่งผลให้เข้าใกล้เป้าหมายทางการเงินที่ต้องการได้ในทุกช่วงเวลา
   อย่างไรก็ดี ก่อนจะตัดสินใจใช้บริการผู้ช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศ ลองมาทำความรู้จักกับ 3 เรื่องที่ต้องพิจารณาให้ดี เพื่อช่วยให้แผนการลงทุนมีประสิทธิภาพและตอบโจทย์เป้าหมายที่ต้องการมากที่สุดกัน

ตรวจสอบความน่าเชื่อถือก่อน
   ความเสี่ยงจากการลงทุนมีด้วยกันหลายปัจจัย ไม่ว่าจะเป็นความเสี่ยงจากตลาด ตัวสินทรัพย์ ไปจนถึงสภาวะเศรษฐกิจ ตลอดจนผู้ดูแลการลงทุน อย่างไรก็ดี ลำพังแค่การลงทุนก็มาพร้อมกับความเสี่ยงรอบด้านแล้ว
ดังนั้น เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนเพิ่มเติม ก่อนใช้บริการผู้ช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศ นักลงทุนยังควรตรวจสอบความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการด้วย ไม่ว่าจะเป็นการคุณวุฒิที่ได้รับ ใบอนุญาตแนะนำการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ไปจนถึงประสบการณ์และผลงานในการวางแผนลงทุนที่ผ่านมา ทั้งนี้ขอแนะนำให้ตรวจสอบให้ละเอียดถี่ถ้วน นำข้อมูลทั้งหมดไปตรวจสอบกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้ เพื่อป้องกันการโดนโกง ตลอดจนความเสี่ยงในแง่มุมอื่นที่เกิดจากผู้ให้บริการที่ไม่มีประสิทธิภาพ

อย่าลืมศึกษาเงื่อนไขการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ
   นอกจากจะดูความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการแล้ว นักลงทุนยังควรตรวจสอบเงื่อนไขและศึกษารายละเอียดการลงทุนในกองทุนต่างประเทศด้วย ไม่ว่าจะเป็นระดับความเสี่ยงของกองทุนแต่ละประเภท อัตราแลกเปลี่ยน การสร้างผลตอบแทน ไปจนถึงเทคนิคในการวางแผนการลงทุน
   ทั้งนี้เพื่อช่วยให้นักลงทุนทำความเข้าใจตลาด ตลอดจนเท่าทันถึงการให้บริการของผู้ช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศ ทำให้เห็นถึงประสิทธิภาพของพอร์ต การเลือกกองทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมาย ไปจนถึงปัจจัยอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

เช็กระดับความเสี่ยงที่รับไหว
   เมื่อทำการตรวจสอบถึงรายละเอียด เงื่อนไขและความเสี่ยงจากการลงทุน ไปจนถึงความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศเป็นที่เรียบร้อย นักลงทุนยังควรกำหนดเป้าหมายการเงิน ตลอดจนความเสี่ยงจากการลงทุนที่รับไหวร่วมด้วย
   ความเสี่ยงที่รับไหวนี้สามารถพิจารณาได้จากปัจจัยรอบด้านในชีวิต ไม่ว่าจะเป็นภาระทางการเงิน สไตล์การลงทุน อายุ ไปจนถึงสภาพคล่องทางการเงิน ทั้งนี้เพื่อช่วยให้เลือกสินทรัพย์การลงทุนที่ตอบโจทย์มากที่สุดนั่นเอง

   เพียงเท่านี้ นักลงทุนก็สามารถเลือกผู้ช่วยลงทุนในกองทุนต่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพและตอบโจทย์ความต้องการมากที่สุดแล้ว อย่าลืมนำทั้ง 3 ปัจจัยที่นำมาฝากนี้ไปพิจารณาเพื่อเลือกผู้ให้บริการที่เหมาะสมต่อไป สามารถปรับใช้ได้กับทั้งผู้ให้บริการที่เป็น Robo Advisor และ นักวางแผนการลงทุนชั้นนำทุกที่